Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας ("Πολιτική AML") περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Turbo Wins ("εμείς", "η Εταιρεία") για τον εντοπισμό, την αποτροπή και τη διαχείριση κινδύνων που σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και χρηματοδότηση τρομοκρατίας (CTF).

Το brand Turbo Wins λειτουργεί υπό την εταιρεία Igloo Ventures SRL και διαθέτει άδεια από την Αρχή του Ανζουάν (Anjouan). Η Πολιτική αυτή εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες/παίκτες που έχουν πρόσβαση στις υπηρεσίες μας, συμπεριλαμβανομένων παικτών από την Ελλάδα ηλικίας 18+.

1. Σκοπός & Πεδίο Εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής AML είναι:

να προλαμβάνει και να αποτρέπει τη χρήση της πλατφόρμας για AML/CTF,
να καθορίζει διαδικασίες δέουσας επιμέλειας πελάτη (Customer Due Diligence – CDD),
να ορίζει ελέγχους συναλλαγών, αξιολόγηση κινδύνου και μέτρα περιορισμού,
να διασφαλίζει τη συμμόρφωση με τις ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις της άδειάς μας και τα διεθνή πρότυπα (όπου εφαρμόζονται).

2. Ορισμοί

AML: Μέτρα πρόληψης/καταστολής νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
CTF: Μέτρα αποτροπής χρηματοδότησης τρομοκρατίας.
CDD/KYC: Διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελάτη (Know Your Customer).
EDD: Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου (Enhanced Due Diligence).
PEP: Πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο (Politically Exposed Person).

3. Η Προσέγγισή μας βάσει Κινδύνου (Risk-Based Approach)

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου και αξιολογούμε τον κίνδυνο AML/CTF λαμβάνοντας υπόψη, ενδεικτικά:

το προφίλ και τη δραστηριότητα του παίκτη,
τη χώρα κατοικίας/σύνδεσης,
τη μέθοδο πληρωμής και το μοτίβο συναλλαγών,
συμπεριφορές παιχνιδιού/στοιχηματισμού και ασυνήθιστα μοτίβα,
εξωτερικές πληροφορίες και λίστες κυρώσεων/περιορισμών (όπου εφαρμόζεται).

Με βάση την αξιολόγηση, ενδέχεται να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα ή να εφαρμόσουμε περιορισμούς στον λογαριασμό.

4. Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη (CDD) & KYC

Μπορούμε να εφαρμόσουμε CDD/KYC κατά την εγγραφή, πριν ή μετά από καταθέσεις/αναλήψεις, ή οποιαδήποτε στιγμή κρίνουμε απαραίτητο για σκοπούς συμμόρφωσης και ασφάλειας.

Ενδεικτικά έγγραφα/στοιχεία που μπορεί να ζητηθούν:

αποδεικτικό ταυτότητας (διαβατήριο/ταυτότητα/δίπλωμα οδήγησης),
αποδεικτικό διεύθυνσης (π.χ. λογαριασμός κοινής ωφελείας ή τραπεζικό έγγραφο),
επαλήθευση μεθόδου πληρωμής (π.χ. κάρτα με απόκρυψη μέρους αριθμού, απόδειξη e-wallet/crypto πορτοφολιού όπου σχετίζεται),
κατά περίπτωση, απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds) ή/και προέλευσης πλούτου (Source of Wealth).

Ηλικιακός περιορισμός: Οι υπηρεσίες μας απευθύνονται αποκλειστικά σε άτομα 18+. Εάν υπάρχουν ενδείξεις ανηλικότητας, ο λογαριασμός ενδέχεται να ανασταλεί και να ζητηθεί τεκμηρίωση.

5. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD)

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, εφαρμόζουμε EDD. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει:

επιπλέον ελέγχους ταυτότητας και περισσότερα έγγραφα,
αυστηρότερους ελέγχους συναλλαγών,
εξέταση προέλευσης κεφαλαίων/πλούτου,
έλεγχο PEP ή/και κυρώσεων (όπου εφαρμόζεται).

6. Παρακολούθηση Συναλλαγών & Συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε συναλλαγές και δραστηριότητα για την ανίχνευση ασυνήθιστων ή ύποπτων μοτίβων, όπως ενδεικτικά:

ασυνήθιστα μεγάλες ή γρήγορες καταθέσεις/αναλήψεις,
επαναλαμβανόμενες κινήσεις χωρίς λογική σχέση με το παιχνίδι ("deposit-to-withdraw"),
χρήση πολλών μεθόδων πληρωμής χωρίς προφανή λόγο,
δομημένες συναλλαγές ("structuring") για αποφυγή ελέγχων,
ενδείξεις συνεργασίας/συνεννόησης ή κατάχρησης bonus,
ανακολουθίες στα στοιχεία λογαριασμού ή τεχνικές ενδείξεις απόκρυψης (π.χ. πολλαπλοί λογαριασμοί).

7. Μέθοδοι Πληρωμής & Κανόνες Ονομαστικότητας

Υποστηρίζουμε, μεταξύ άλλων, πληρωμές με Mastercard, VISA, Apple Pay, Google Pay και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Cardano (ADA), Tron, Tether, Dogecoin.

Βασική αρχή: Οι καταθέσεις και οι αναλήψεις πρέπει να πραγματοποιούνται κατά κανόνα με μέθοδο πληρωμής που ανήκει στον ίδιο τον παίκτη (όπου αυτό είναι τεχνικά/κανονιστικά εφικτό). Ενδέχεται να ζητήσουμε στοιχεία επαλήθευσης ιδιοκτησίας/ελέγχου της μεθόδου πληρωμής.

Για λόγους AML, μπορούμε να εφαρμόζουμε πολιτικές που στοχεύουν στην επιστροφή κεφαλαίων στην αρχική πηγή χρηματοδότησης (source of funds) ή ισοδύναμες διαδικασίες, όπου είναι δυνατό.

8. Απαγορευμένες Πρακτικές

Απαγορεύεται η χρήση της υπηρεσίας για:

νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
χρήση κεφαλαίων που προέρχονται από παράνομες πηγές,
λογαριασμούς τρίτων, μεταβίβαση λογαριασμού ή χρήση στοιχείων άλλου προσώπου,
κατάχρηση bonus/προωθητικών ενεργειών ή οποιαδήποτε μορφή "gaming" των κανόνων,
συνεργατικές πρακτικές/συνεννόηση (collusion) ή οποιαδήποτε δόλια συμπεριφορά.

9. Υποχρέωση Παροχής Πληροφοριών & Αναστολές

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πληροφορίες/έγγραφα σε οποιοδήποτε στάδιο. Εάν δεν προσκομιστούν εντός εύλογου χρονικού διαστήματος ή εάν τα παρεχόμενα στοιχεία κριθούν ανεπαρκή, ενδέχεται να:

περιορίσουμε προσωρινά λειτουργίες (π.χ. αναλήψεις),
αναστείλουμε ή κλείσουμε τον λογαριασμό,
ακυρώσουμε συναλλαγές όπου επιτρέπεται,
προχωρήσουμε σε περαιτέρω ενέργειες συμμόρφωσης σύμφωνα με τις υποχρεώσεις μας.

10. Αναφορές Ύποπτης Δραστηριότητας

Όπου απαιτείται ή/και κρίνεται αναγκαίο, ενδέχεται να προχωρήσουμε σε αναφορές ύποπτης δραστηριότητας προς τις αρμόδιες αρχές ή/και στον ρυθμιστικό φορέα, σύμφωνα με το εφαρμοστέο πλαίσιο και τις απαιτήσεις της άδειας.

Ενδέχεται να μην είμαστε σε θέση να ενημερώσουμε τον χρήστη ότι πραγματοποιήθηκε ή εξετάζεται αναφορά, όταν αυτό απαγορεύεται ή θα μπορούσε να επηρεάσει σχετική έρευνα ("tipping-off").

11. Τήρηση Αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με την ταυτοποίηση, τις συναλλαγές και τις ενέργειες συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που θεωρείται εύλογο ή/και απαιτείται από το εφαρμοστέο κανονιστικό πλαίσιο. Η πρόσβαση σε αυτά τα αρχεία περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό και χρησιμοποιείται μόνο για σκοπούς συμμόρφωσης, ασφάλειας και νομικών υποχρεώσεων.

12. Προστασία Δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων για σκοπούς AML/KYC γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Η παροχή συγκεκριμένων δεδομένων μπορεί να είναι απαραίτητη για τη συμμόρφωση και τη συνέχιση της παροχής υπηρεσιών.

13. Εκπαίδευση & Εσωτερικοί Έλεγχοι

Διατηρούμε διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου και, όπου εφαρμόζεται, εκπαιδεύουμε τα αρμόδια μέλη της ομάδας υποστήριξης/συμμόρφωσης για την αναγνώριση και διαχείριση κινδύνων AML/CTF.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για αιτήματα που αφορούν έλεγχο λογαριασμού, μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας:

Email: [email protected]
Ιστότοπος: https://turbowins.com/
Υποστήριξη: 24/7

15. Τροποποιήσεις Πολιτικής

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML περιοδικά, ώστε να αντανακλά αλλαγές στη λειτουργία μας, στις μεθόδους πληρωμής, στις διαδικασίες συμμόρφωσης ή/και σε κανονιστικές απαιτήσεις. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα αναρτάται στον σχετικό χώρο του casino-turbowins.gr ή/και των επίσημων σελίδων του Turbo Wins.